Nachhaltige Aktien kaufen: 8 Umweltaktien, die sich 2024 lohnen könnten

Der Trend zur Nachhaltigkeit und einem umweltbewussten Leben nimmt auch in Deutschland immer weiter zu. Das zeigt sich nicht nur im Alltag, zum Beispiel beim Einkaufen, sondern immer häufiger im Rahmen eines Investments. Anleger suchen zunehmend gezielt nach sogenannten grünen Geldanlagen, wie zum Beispiel nachhaltige Aktien.

In unserem Beitrag erfahren Sie, was nachhaltige Aktien sind und in welche Arten sich diese unterscheiden lassen. Darüber hinaus geben wir Ihnen Anregungen, welche nachhaltigen Aktien sich 2024 für eine Investition lohnen könnten. Diese stellen wir Ihnen in einem Kurzporträt gerne vor. Ferner gehen wir auf die Vor- und Nachteile nachhaltiger Aktien ein und geben Ihnen einige Tipps für die Auswahl geeigneter Wertpapiere im grünen Sektor.

Was sind nachhaltige Aktien?

Was eine nachhaltige Aktie ist, ist nicht einheitlich definiert. Manche Experten bezeichnen ausschließlich reine Umwelt-Aktien als nachhaltig, wenn das Unternehmen ökologisch ausgerichtet ist. Oft wird der Begriff der nachhaltigen Aktien mittlerweile in Deutschland und weltweit weiter gefasst, sodass zum Beispiel auch auf Basis der Nachhaltigkeitskriterien arbeitende Versicherungsgesellschaften als grüne Unternehmen zu bezeichnen sind.

Bei nachhaltigen Aktien wird nach wie vor gerne auf Grundlage der sogenannten ESG-Kriterien bewertet, ob Anleger nachhaltig investieren oder nicht. Die Abkürzung ESG steht für:

• Environment (Umwelt)
• Social (Soziales)
• Governance (Unternehmensführung)

Auf Grundlage dieser Kriterien werden nicht nur klassische Öko-Aktien, wie zum Beispiel Hersteller von Windkraftanlagen, als nachhaltige Unternehmen eingestuft. Ebenso gilt das unter anderem für Technologieunternehmen wie Microsoft oder Versicherungsgesellschaften wie Allianz, wenn sie entsprechende Kriterien erfüllen.

Welche Arten von nachhaltigen Aktien werden unterschieden?

Genauso wie es keine einheitliche Definition gibt, ab wann eine Aktie nachhaltig ist, existieren keine festen Rubriken, in die sich nachhaltige Aktien eingruppieren lassen. Ein Hilfsmittel zur Klassifizierung sind jedoch die einzelnen Branchen, in denen die nachhaltigen Unternehmen beheimatet sind. Für Anleger ist das ein Anhaltspunkt, wenn gezielt in eine nachhaltige Aktie an der Börse investiert werden soll.

Typische Branchen, die in den Bereich der Nachhaltigkeit fallen, sind:

• Erneuerbare Energien
• Elektromobilität
• Wasserstoffantriebe
• Entsorgungswirtschaft nebst Recycling
• Ökologische Technologien
• Nachhaltiges Papier- und Verpackungsmaterial

In diese Branchen lassen sich nachhaltige Aktien eingruppieren. Im Bereich ökologische Technologien finden Sie zum Beispiel Unternehmen, die Wärmepumpen herstellen. Somit zählen die Wertpapiere der Firma zu den nachhaltigen Aktien, in die Anleger direkt oder indirekt über Fonds investieren können.

Welche nachhaltigen Aktien könnten sich 2024 lohnen?

Auch im Jahre 2024 entscheiden sich Anleger zunehmend dafür, nachhaltig in eine Aktie oder Fonds zu investieren. Wir möchten Ihnen im Folgenden gerne einige nachhaltige Aktien vorstellen, die sich aktuell lohnen könnten.

Dabei handelt es sich in der überwiegenden Mehrheit um Unternehmen, die in klassischen Branchen aktiv sind, die in Verbindung zur Nachhaltigkeit stehen. Dazu gehören zum Beispiel erneuerbare Energien oder Entwickler klimafreundlicher Antriebe, beispielsweise Elektromobilität und Wasserstoff.

Vestas Wind Systems (ISIN: DK0061539921)

Zu den bekanntesten Vertretern im Bereich nachhaltige Unternehmen zählt Vestas Wind Systems aus Dänemark. Es handelt sich um einen Hersteller von Windkraftanlagen, der mittlerweile rund 30.000 Mitarbeiter zählt und neben Dänemark ebenso in Deutschland, Schweden, Großbritannien, den Vereinigten Staaten und weiteren Ländern tätig ist.

Das Kerngeschäft von Vestas Wind besteht in der Herstellung von Onshore- und Offshore-Windkraftanlagen, sodass Anleger mittels der Aktien nachhaltig investieren können.

CanadianSolar Inc. (ISIN: CA1366351098)

Ebenfalls im Bereich erneuerbare Energien ist das in Kanada ansässige Unternehmen CanadianSolar tätig. Es handelt sich um einen Hersteller von Solar- und Fotovoltaikanlagen, der aktuell rund 13.000 Mitarbeiter zählt.

Das Unternehmen erzielt einen jährlichen Umsatz von etwa 3,2 Milliarden Dollar und zählt insbesondere in den USA und Kanada zu den Branchenriesen. Darüber hinaus existieren Standorte in mehr als 20 weiteren Ländern.

In der Vergangenheit lieferte CanadianSolar entsprechende Anlagen mit einer Kapazität von mehr als 50 GW in über 140 Länder.

Orsted (ISIN: DK0060094928)

Ein weiteres, nachhaltiges Unternehmen aus Dänemark ist Orsted. Es handelt sich um den Weltmarktführer im Bereich der Offshore-Windenergieanlagen. Der dänische Energiekonzern betreibt zahlreiche Windparks, die sich unter anderem in Deutschland befinden. Neben den Offshore-Windenergieanlagen ist das Unternehmen ebenfalls im Bereich Onshore sowie Biomasse-Energie tätig.

In der Vergangenheit erhielt Orsted bereits zum dritten Mal in Folge die Auszeichnung des nachhaltigsten Unternehmens weltweit.

Novo Nordisk (ISIN: DK0060534915)

Das nachhaltige Unternehmen nicht zwingend ausschließlich im Bereich erneuerbare Energien oder umweltfreundliche Antriebe aktiv sind, zeigt das Beispiel Novo Nordisk. Es handelt sich dabei um einen Pharmakonzern aus Dänemark, der vor einem Jahr (2023) sein 100-jähriges Bestehen feierte.

Ein wesentliches Ziel der Firma ist Klimaneutralität. Die Geschäftstätigkeit findet insbesondere im Bereich der Entwicklung und Herstellung von Diabetes-Medikamenten statt, aber auch andere Arzneimittel werden von dem dänischen Konzern entwickelt.

Unter anderem arbeitet Novo Nordisk mit zahlreichen Umweltorganisationen zusammen, was das Ziel des Klimaschutzes und der Klimaneutralität noch einmal unterstreicht.

Nel ASA (ISIN: NO0010081235)

Bei Nel ASA handelt es sich um ein Unternehmen, welches im Bereich Wasserstoff aktiv ist. Konkret gibt die Firma Nutzern die Möglichkeit, mittels elektrischer Energie Wasserstoff zu produzieren, zu speichern und zu verteilen. Zu diesem Zweck arbeitet das Unternehmen mit zahlreichen Partnern zusammen, um zum Beispiel ein Netz von Wasserstofftankstellen aufzubauen.

Ebenfalls aktiv ist das Unternehmen im Bereich der Entwicklung von Schiffen, die sich mit Brennstoffzellenantrieben fortbewegen sollen.

UPM-Kymmene (ISIN: FI0009005987)

Ein weiteres Unternehmen, welches in die Rubrik nachhaltiger Firmen einzuordnen ist, ist ebenso im Norden Europas ansässig. Es handelt sich um das aus Finnland stammende Unternehmen UPM-Kymmene. Der größte Papierkonzern im europäischen Raum stellt neben Papier auch Zellstoff- und Holzprodukte her.

Weltweit sind über 19.000 Mitarbeiter für den Konzern beschäftigt und es handelt es sich um den zweitgrößten Stromproduzenten Finnlands.

Nordex SE (ISIN: DE000A0D6554)

Eines der bekanntesten Unternehmen rund um den Globus, die eindeutig in die Kategorie der nachhaltigen Konzerne fallen, ist in Deutschland ansässig: Nordex SE.

Der Hersteller von Windkraftanlagen ist im Bereich Onshore aktiv und hat in rund 20 Staaten Zweigniederlassungen, die sich auf nahezu alle Kontinente erstrecken.

Der Jahresumsatz von Nordex SE beläuft sich auf über drei Milliarden Euro. Rund um den Globus versorgt das Unternehmen durch die Windkraftanlagen die entsprechende Bevölkerung mit insgesamt über 18 GW Leistung.

NIBE Industrier AB (ISIN: SE0015988019)

Bei NIBE Industrier handelt es sich um ein schwedisches Unternehmen, das Wärmepumpen herstellt. Darüber hinaus produziert der Konzern intelligente Heizlösungen und Heizöfen. Im Fokus stehen Wärmepumpen, die sowohl in Privathaushalten als auch im gewerblichen Bereich zum Einsatz kommen. Bei der Anwendung wird dadurch Heizenergie eingespart, dass eine effiziente Wärmerückgewinnung der Lüftungssysteme stattfindet.

Wo und wie in nachhaltige Geldanlagen investieren?

Wenn Sie in grüne Geldanlagen investieren möchten, gibt es dazu eine Reihe von Möglichkeiten. Am einfachsten ist das Anlegen an der Börse, entweder über nachhaltige Aktien oder grüne ETFs.

Alternativ haben Sie ebenso die Option, in aktiv gemanagte Fonds zu investieren, die sich wiederum auf die Aktien von nachhaltigen Unternehmen konzentrieren. In dem Fall erwerben Sie die Fondsanteile direkt über die Bank oder einem Broker bei der Fondsgesellschaft.

Was sind die Chancen und Vorteile nachhaltiger Aktien?

Bevor Sie in nachhaltige Aktien investieren, sollten Sie sich mit den Vor- und Nachteilen sowie Chancen nebst Risiken auseinandersetzen.

Die besten Chancen bei einem nachhaltigen Investment sind:

• Aussichten auf überdurchschnittliche Renditen
• Positive Auswirkungen auf die Umwelt
• Größere Widerstandsfähigkeit nachhaltiger Unternehmen
• Förderung umweltfreundlicher Techniken

Ein Pluspunkt der nachhaltig agierenden Unternehmen ist deren oftmals zukunftsorientierte Strategie, sodass Anleger die Chance auf überdurchschnittliche Renditen haben. Zudem tun Sie mit Ihrem Investment etwas für die Umwelt.

Ein weiterer Vorteil nachhaltiger Unternehmen ist, dass diese öfter Widerstandskraft haben, was einen möglichen Verlust der Reputation oder Veränderungen im regulativen Bereich angeht.

Welche Risiken oder Nachteile bergen nachhaltige Aktien?

Neben den genannten Chancen und Vorteilen gibt es ebenfalls Nachteile und Risiken, die in Verbindung mit nachhaltigen Aktien stehen. Das sind unter anderem:

• Eingeschränkte Auswahl an nachhaltigen Aktien
• Keine Garantie auf überdurchschnittliche Rendite
• Keine einheitliche Definition und Standards
• Emittenten- und Kursrisiko

Grundsätzlich ist die Auswahl bei nachhaltigen Aktien natürlich deutlich geringer, als wenn Sie diese Einschränkung nicht vornehmen. Darüber hinaus sieht es mancher Anleger als Nachteil an, dass es keine einheitlichen Kriterien und Standards gibt, wann ein Unternehmen und damit die Aktie wirklich nachhaltig ist.

Tipps für die Auswahl nachhaltiger Aktien

Im Folgenden geben wir Ihnen einige Tipps, worauf Sie besonders bei der Auswahl nachhaltiger Aktien achten sollten.

1. Risiko durch Diversifikation vermindern: Bei nachhaltigen Aktien ist es besonders wichtig, eine Diversifikation vorzunehmen. Diese erreichen Sie, indem Sie entweder in mindestens fünf bis zehn nachhaltige Aktien investieren und/oder Ihr Geld in ETFs anlegen, die wiederum einen „Nachhaltigkeitsindex“ zugrunde liegen haben.
2. Fokus auf stabile und große Unternehmen legen: Bei nachhaltigen Aktien haben zwar kleinere Unternehmen die bessere Chance, eine überdurchschnittliche Rendite zu erwirtschaften. Andererseits ist dort das Risiko ebenfalls erhöht. Anleger sollten sich deshalb auf die sogenannten Big Player am Markt konzentrieren, von denen wir Ihnen einige vorgestellt haben.
3. Nachhaltige Aktien lediglich als Portfoliobeimischung: Sie sollten nicht Ihr gesamtes Vermögen in nachhaltige Aktien investieren, sondern diese Branchen als Beimischung nutzen. Der Grund dafür ist, dass der Wirtschaftszweig teilweise stark von Trends abhängig ist, wie zum Beispiel die Elektromobilität zeigt.
4. Nehmen Sie eine Fundamentalanalyse vor: Besonders hilfreich bei einer langfristigen Anlage in nachhaltige Aktien ist die Fundamentalanalyse. Nicht wenige dieser Wertpapiere sind – zumindest vorübergehend – überbewertet. Ob das der Fall ist oder nicht, stellen Sie unter anderem zum Beispiel mit der Kennzahl Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) fest.
5. Regelmäßiger Vermögensaufbau mit nachhaltigen Aktien: In nachhaltige Aktien können Sie nicht nur einmalig Geld investieren. Stattdessen können Sie mit grünen Aktien auch Vermögen aufbauen. Das funktioniert mittels eines Aktiensparplans, eines ETF-Sparplans oder eines Fondssparplans, der auf nachhaltigen Aktien basiert.
6. Bevorzugen Sie Unternehmen auf Basis der ESG-Kriterien: Zwar gibt es keine einheitlichen Standards für Nachhaltigkeit, aber am weitesten verbreitet und angesehensten sind dennoch die ESG-Kriterien. Deshalb ist es durchaus empfehlenswert, bei der Auswahl der nachhaltigen Aktien darauf zu achten, ob die Unternehmen auf Basis dieser Kriterien arbeiten.

ETFs und Fonds als Alternativen zu nachhaltigen Aktien

Neben dem direkten Investment in einzelne, nachhaltige Aktien gibt es für Anleger weitere Alternativen. Dazu zählen aktiv gemanagte Fonds und vor allem ETFs, die als kostengünstig gelten.

Bei einem Indexfonds (ETF) bildet der Fondsmanager einen bestimmten Nachhaltigkeitsindex ab, der zum Beispiel Unternehmen aus der Branche der erneuerbaren Energien beinhaltet.

Einige ETFs, die Ihnen in dieser Rubrik zur Verfügung stehen, sind:

• Xtrackers MSCI Europe ESG UCITS ETF (ISIN: E00BFMNHK08)
• iShares MSCI EMU ESG Screened UCITS ETF (ISIN: IE00BFNM3B99)
• UBS MSCI EMU Socially Responsible UCITS ETF (ISIN: LU0629460675)